סוכנות הידיעות רויטרס מדווחת כי חברות שפועלות באיחוד האירופי ומעוניינות להעביר ביטקוין או נכסים דיגיטליים אחרים תהיינה מוכרחות לאסוף מידע על השולחים והמקבלים על מנת לעזור לרשויות להילחם ב"כסף מלוכלך". כך עולה מהצעה שהוגשה היום (יום ג') ע"י קובעי המדיניות באיחוד האירופי, כדי להחמיר עם הרגולציה.
החוק החדש הוגש ע"י הוועדה האירופית, ויהיה תקף למה שנכלל תחת ה-Travel rule, חוק שהגיע כהמלצה של ה-FATF, גוף בין-ממשלתי לאכיפת פשעים פיננסיים, ואשר עסק כה בהעברות בנקאיות בלבד.
"השינויים שהוצעו היום יבטיחו מעקב מוחלט על העברות נכסים דיגיטליים כמו ביטקוין, ויאפשרו לזהות ולמנוע את השימוש בהם להלבנת הון ומימון טרור", נאמר בהצהרת הוועדה.
המאבק הרגולטורי עולה רמה
על פי החוק, חברות שעוסקות בתחום ייאלצו לאסוף את שמות הלקוחות, כתובת המגורים שלהם, תאריך הלידה ומספר חשבון הבנק – כמו גם את שם הנמען של התשלומים.
כמו כן, ייאסר על החברות להציע שימוש בארנקים "אנונימיים" כלשון ההצעה – כשהנחת המוצא היא שמדובר בארנקים דיגיטליים לשימוש פרטי (בהם המפתחות הפרטיים בחזקת המשתמש), בדומה לאיסור הקיים על חשבונות בנק אנונימיים.
לפרלמנט האירופי יש את "המילה האחרונה" על הצעת החוק, ומכאן זה עשוי לקחת גם עד שנתיים עד שיכנס לתוקף.
