דרמה בדלוואר: הוגשה תביעה נגד "סוואן ביטקוין" בסכום של $1,000,000,000

בסוף השבוע (ו'), הגיש PCT Litigation Trust, הגוף האחראי על השבת הנכסים במסגרת תיקי פשיטת הרגל של חברת Prime Core Technologies, תביעה בת 94 עמודים בבית המשפט לפשיטות רגל בדלאוור נגד סוואן ביטקוין (Swan Bitcoin). 

התביעה מבקשת להשיב כ-970 מיליון דולר בנכסים שלטענת הקרן הועברו מחברת הנאמנות לפני קריסתה, תוך ניצול מידע פנים שלא היה נגיש ללקוחות אחרים.

בכתב האישום, נטען כי מנהל בכיר ב"פריים טראסט" (Prime Trust) שימש במקביל כיועץ בשכר עבור סוואן וסייע לה לרוקן את חשבונותיה לפני קריסת החברה.

הצ'אט המוצפן והמידע המוקדם 

בלב התביעה עומד סכום משמעותי: כ-11,994 מטבעות ביטקוין, ששווים כיום כ-923 מיליון דולר, לצד כ-24.66 מיליון דולר במזומן, כ-5 מיליון דולר בסטייבלקוינס (מטבעות יציבים, מטבעות דיגיטליים שמחירם צמוד לדולר כמו USDT ו-USDC), וכ-91,144 מטבעות ריפל (XRP). 

הקרן טוענת כי כל הנכסים הללו הוצאו מ-Prime Trust בחלון ההעדפה, תקופת 90 הימים שלפני הגשת בקשת פשיטת הרגל, שבה החוק מאפשר לבית המשפט לבחון העברות חשודות.

הטענה החריפה ביותר נוגעת לאופן שבו סוואן פעלה. 

לפי כתב התביעה, בכיר ב-Prime Trust ששימש בו-זמנית כיועץ חיצוני בתשלום לסוואן, פתח ב-22 במאי 2023 צ'אט מוצפן עם מנכ"ל סוואן, קורי קליפסטין, והגדיר את הודעותיו במנגנון מחיקה אוטומטית כל 24 שעות. 

זאת, ימים ספורים לפני שנציגי Prime נפגשו כשלושה ימים לאחר מכן עם מחלקת המוסדות הפיננסיים של מדינת נבדה (Nevada Financial Institutions Division), שבסמכותה לפקח על חברות נאמנות.

"סוואן ידעה להעביר פיאט (כסף ממשלתי כמו דולר) וקריפטו מ-Prime ממש לפני שהגישה בקשה לפשיטת רגל, על מנת להימנע מהפסדים קטסטרופליים", נכתב בכתב התביעה.

כיממה לפני הפגישה עם הרגולטורים מנבדה, סוואן הודיעה ל-Prime שברצונה להעביר את כלל עסקיה לנאמן אחר ועובדי Prime נענו לבקשה ואף טרחו לעמוד בלוח הזמנים. 

לאחר הפגישה עם הרגולטורים, סוואן משכה מעל ל-10,000 מטבעות ביטקוין בפרק זמן קצר. 

בנוסף, כתב התביעה מאשים את Prime עצמה ביצירה מלאכותית של רשומת ספרים פנימית בשם "PT FBO Swan Customers", חשבון שלפי הנטען לא היה קיים קודם לכן, במטרה להראות כי נכסי סוואן הוחזקו בחשבון נאמנות, מה שהיה מקשה על השבתם בהליך פשיטת הרגל.

התחייבויות של 80 מיליון דולר: כך קרסה "פריים טראסט" 

Prime Trust הייתה משמורן קריפטו (גוף המחזיק מטבעות דיגיטליים עבור לקוחות) בפיקוח מדינת נבדה. 

בשנת 2023 התגלה כי החברה איבדה גישה לארנק שהחזיק כ-80 מיליון דולר, השתמשה לפי הדיווחים בכספי לקוחות לכיסוי משיכות, ונשאה התחייבויות בהיקף של למעלה מ-85 מיליון דולר מול כ-3 מיליון דולר בלבד בקופה. 

ביוני 2023 הוציאו הרגולטורים בנבדה צו הפסקת פעילות, הובילו את החברה להליך כינוס נכסים, ובאוגוסט 2023 הגישה Prime בקשת פשיטת רגל לפי Chapter 11, כנהוג בארה"ב.

השופטת ג'יי קייט סטיקלס מדלאוור קבעה בפסיקה מיולי 2025 כי נכסים שהיו בחזקת Prime במועד הגשת הבקשה הפכו לחלק מקופת פשיטת הרגל, בשל ערבוב נכסים ותנאים חוזיים שהסכמי המסגרת בין Prime לסוואן כללו.

PCT Litigation Trust הגיש תביעות השבה דומות גם נגד חברות נוספות כמו סטרייק (Strike), פולד (Fold) ו-Galaxy Digital.

סוואן ביטקוין משיבה מלחמה 

בתגובה להגשת התביעה, חברת סוואן ביטקוין דחתה את הטענות המרכזיות. 

"Prime Trust החזיקה רכוש לקוחות בחשבונות נאמנות בבעלות פרטית. החברה מנסה כעת לתבוע נכסים שהחזיקה כמשמורן מצד שלא קיבל אותם מעולם. נכסי לקוחות המוחזקים בידי חברת נאמנות אינם זמינים לנושים כלליים בלתי מובטחים, ואנחנו מצפים שבתי המשפט יאמרו זאת."

נכון להיום (ג'), סוואן טרם הגישה תגובה רשמית לכתב התביעה מה-15 במאי. 

התיק יוכרע על בסיס שאלות משפטיות הנוגעות להגנות העדפה (Preference) וחובות אמון (Fiduciary).

בין אם בית המשפט יקבל את טענות קרן הנאמנות ובין אם יצדד ב"סוואן ביטקוין", פסק הדין בתיק זה צפוי להגדיר מחדש את גבולות האחריות וההגנה על נכסי הלקוחות בתעשיית הקריפטו. 

למידע נוסף שעשוי לעניין אותך:

• תכנית אישית – ליווי והדרכה לבניית תיק השקעות בקריפטו 

• בלוקצ'יין – המדריך המלא

• מטבעות דיגיטליים – המדריך המלא

• מטבעות יציבים (סטייבלקוינס) – המדריך המלא

• ביטקוין – המדריך המלא

דיסקליימר: ידיעה זו נכתבה בסיוע כלי בינה מלאכותית תחת עריכה ופיקוח של צוות קריפטו ג'ונגל.

טל שמיר

בן 34, בוגר תואר במנהל עסקים עם התמחות במימון, מחבר הספר Bitcoin: Your Everlasting Income Machine