כוח המשימה לפעילות פיננסית (Financial Action Task Force או בקיצור FATF) עדכן את ההנחיות שלו לפיקוח על מטבעות דיגיטליים ונותני שירותים בתחום.
ההנחייה הראשונה של ה-FATF שוחררה ב-2015 ועודכנה ב-2019, ובה הומלץ כי מטבעות דיגיטליים יהיו מפוקחים בדומה לשוק הפיננסי המסורתי, כולל ציות לחוקי הלבנות הון ואימות זיהוי לקוח.
אין מדובר בחוקים, אלא בהנחיות, שכן ה-FATF כפי שיפורט לעיל אינו בעל הסמכות לשנות חוקים.
הגבלות ומעקב מוחמרים
העדכונים החדשים צפויים לשנות לחלוטין את האופן בו ייאלצו לפעול נותני שירותים פיננסיים בתחום המטבעות הדיגיטליים.
ההנחיות כוללות הרחבה של מי נחשב נותן שירות במטבעות דיגיטליים (VASP), כך שייתכן שאף צמתים של רשת התשלומים שבנויה על ביטקוין, רשת הברק, ייחשבו כ-VASP.
המשמעות היא שכל VASP ייאלץ לאסוף מידע רב על פעילות משתמשים אחרים, וייתכן שאף יגרור איסור של שימוש ללא KYC ברשתות מבוזרות (שכהערת אגב יהיה כמעט בלתי אפשרי לאכוף).
מהו ה-FATF?
ה-FATF הוא ארגון בינלאומי שהוקם במטרה לפתח מדינויות למלחמה בהלבנת הון ופשעים פיננסיים, והוא מחבר מספר ממשלות בעולם.
ההנחיות שמשחרר הארגון אינן משמשות כחוק, אלא ככללי אצבע לפיהם חברי הארגון הפיננסיים אמורים לפעול.
במקרה של ביטקוין ומטבעות דיגיטליים, הנחיה נוספת ששוחררה היא מעקב אחרי עסקאות פרטיות של אנשים פרטיים – להם קראו "ישות לא מחויבת" שכן אינם מחויבים לכללי האצבע של הארגון.
במקרה כזה, VASPs שלא ימנעו עסקאות מ/ל ישויות לא מחויבות, עלולים להיתקל בסירוב לקבלת רישיון, וכך גם אם לא יבצעו בדיקות הלבנות הון והליך אימות זיהוי לקוח.
ההנחיות החדשות גם מציעות כי VASPs יפוקחו תחת חוק הנסיעות (Travle Rule) האמריקני שמשפיע על גופים מפוקחים בארה"ב כגון בורסות ובנקי-קריפטו. חוק זה ייאלץ את נותני השירותים לדווח על כמעט כל עסקה שבוצעה ע"י משתמשיהם.
הארגון מקבל הערות מהציבור עד ה-20 באפריל, וכרגע מדובר בטיוטה בלבד.
ביטקוין מגיב?
שער הביטקוין מגיב בשלילה לחדשות ונפל אתמול כ-6% מכ-$57,400 לכ-$54,600 בו הוא נסחר נכון לכתיבת מלים אלו.
גם המטבע את'ר (ETH) נפל כ-6%, ורוב שוק המטבעות הדיגיטליים נצבע באדום.
